Neue Ära bei Überweisungen hoher Beträge beginnt am 15. März! Das Limit steht fest...

Um die Transparenz im Finanzsystem zu erhöhen und illegale Finanzbewegungen zu verhindern, tritt eine wichtige Änderung bei Bankgeschäften in Kraft. Die zuvor auf 200.000 TL angekündigte Grenze wurde nach einer abschließenden Bewertung auf 400.000 TL angehoben. Somit ist ab dem 15. März jeder, der an einem Tag über Bank-, Digital- oder ATM-Kanäle in einer einzigen Transaktion oder in Teilbeträgen insgesamt mehr als 400.000 TL überweist, verpflichtet, eine Erläuterung zum Grund der Transaktion anzugeben, die mindestens 20 Zeichen lang sein muss.

Diese Verpflichtung basiert auf einer Regelung, die vom Rat für die Untersuchung von Finanzkriminalität (MASAK) der Öffentlichkeit vorgestellt und durch zusätzliche Analysen der Bankenregulierungs- und Aufsichtsbehörde (BDDK) aktualisiert wurde. Es war bekannt, dass die Anwendung, die ursprünglich am 1. Januar 2026 in Kraft treten sollte, aufgrund technischer Vorbereitungen zuvor verschoben wurde. Mit der jüngsten Entscheidung ist nun geplant, die Anwendung im März zu starten.

Gemäß der Regelung müssen detaillierte Erklärungen zum Zweck des Geldtransfers abgegeben werden. Sollten außerhalb der im System angebotenen Optionen allgemeine Begriffe wie „sonstiges“ oder „private Zahlung“ gewählt werden, ist die Eingabe einer Erläuterung von mindestens 20 Zeichen erforderlich. Im Kommuniqué heißt es dazu:

"Banken sowie Zahlungs- und E-Geld-Institute bieten Kunden für elektronische Überweisungen und Geldtransfers die am häufigsten verwendeten Transaktionsarten als Optionen zur Angabe des Transaktionszwecks an. Bei den Optionen, die für die Angabe des Transaktionszwecks bei elektronischen Überweisungen und Geldtransfers angeboten werden, müssen jedoch neben den von der Zentralbank der Republik Türkei für elektronische Überweisungen festgelegten Titeln mindestens folgende Titel enthalten sein: Zahlung für Immobilienkauf, Zahlung für Fahrzeugkauf, Kreditvergabe/Schuldenrückzahlung, Geschenk/Spende/Hilfe, Zahlung von Steuern/Gebühren/Abgaben, Entschädigungs-/Versicherungszahlung, Anwalts-/Beratungs-/Consulting-Zahlung, Gesundheitszahlung, Krypto-/Digitalvermögen, Glücksspiel-/Wettzahlung, Unterhaltungs-/Social-Media-Zahlung. Falls unter den dem Kunden angebotenen Optionen allgemeine Begriffe wie „sonstiges“ oder „private Zahlung“ enthalten sind, die keine konkreten Informationen über die Art der Transaktion enthalten, und diese vom Kunden ausgewählt werden, ist eine Transaktionserläuterung von mindestens 20 Zeichen Länge bereitzustellen"

Dank dieser Anwendung wird die Nachvollziehbarkeit von Finanzbewegungen, insbesondere im Hinblick auf nicht registrierte Transaktionen und illegale Wetten, gestärkt.

ZUSÄTZLICHE DOKUMENTE FÜR ÜBERWEISUNGEN HOHER BETRÄGE

Die getroffene Regelung beschränkt sich nicht nur auf die Grenze von 400.000 TL. Darüber hinaus werden für sehr hohe Beträge schrittweise neue Verpflichtungen eingeführt. Bei Geldtransfers zwischen 2 Millionen TL und 20 Millionen TL müssen Nutzer ein „Formular zur Erklärung von Bargeldtransaktionen“ ausfüllen. Bei Transaktionen ab 20 Millionen TL wird die Vorlage zusätzlicher Informationen oder Dokumente zur Herkunft des Geldes verlangt.

Es wird darauf hingewiesen, dass die Transaktion nicht genehmigt wird, falls der vom Kunden angegebene Überweisungsgrund als nicht angemessen erachtet wird.

AUCH ATM-KANÄLE BETROFFEN

Die ab dem 15. März geltende Anwendung beschränkt sich nicht nur auf Internet- oder Mobile-Banking, sondern umfasst auch Überweisungen an Geldautomaten (ATM). Für Überweisungen, die unabhängig von der Bank an Geldautomaten getätigt werden und am selben Tag in der Summe 400.000 TL überschreiten, ist ebenfalls die gleiche Erläuterungspflicht erforderlich.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass mit der neuen Regelung der Zweck von Überweisungen hoher Beträge transparenter dokumentiert wird. Diese Änderung schlägt ein neues Kapitel im Finanzsystem auf, sowohl zur Stärkung der Finanzkontrollen als auch zur Verhinderung illegaler Finanzaktivitäten.

Nachrichtenquelle: 12punto