MASAK-Regulierung im Amtsblatt: Neue Ära bei Wetten und E-Commerce

Das Finanzkriminalitäts-Untersuchungskomitee (MASAK) hat im Rahmen der Bekämpfung der Geldwäsche neue Kontrollmechanismen für Transaktionen eingeführt, die insbesondere über Wettanbieter abgewickelt werden. Mit der Neuregelung wurde untersagt, Kunden Dienstleistungen zu erbringen, bevor die festgelegten Bedingungen erfüllt sind. Im gleichen Zuge wurden die Regeln zur Identitätsprüfung im elektronischen Handel aktualisiert.

Die MASAK hat das Allgemeine Kommuniqué Nr. 5 geändert und damit verhindert, dass Transaktionen allein durch die Vorlage eines Ausweisdokuments durchgeführt werden können. Mit der im Amtsblatt veröffentlichten Entscheidung soll verhindert werden, dass die Herkunft des Geldes und der tatsächliche wirtschaftliche Eigentümer im Verborgenen bleiben.

KREDITKARTENVERFAHREN ABGESCHAFFT

Im Rahmen der Regelung für Anbieter, die Glücksspiel und Wetten ausschließlich elektronisch anbieten, wurden neue Bedingungen für virtuelle Händler ohne physische Geschäftsräume eingeführt. Demnach ist es nun zwingend erforderlich, einen Vertrag mit einer in der Türkei ansässigen Bank über die elektronische Abwicklung von Inkasso- und Zahlungsvorgängen abzuschließen.

Bei Anträgen, die Kunden elektronisch stellen, wurde zur Bedingung gemacht, dass die Identitätsdaten (Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, türkische Identitätsnummer oder ausländische Identitätsnummer) über die Datenbank der Generaldirektion für Bevölkerung und Staatsangehörigkeitsangelegenheiten des Innenministeriums verifiziert werden, berufliche Informationen eingeholt werden und sämtliche Zahlungsvorgänge über ein Bankkonto abgewickelt werden, das dem identifizierten Kunden gehört.

Zudem wurde vor der Kundenaufnahme eine Geldüberweisung von einem Bankkonto, das mit den Identitätsdaten übereinstimmt, auf ein zu diesem Zweck eingerichtetes Verifizierungskonto zur Pflicht gemacht. Bevor diese Überweisung nicht abgeschlossen ist, wird kein Kunde akzeptiert und keine Dienstleistung erbracht. Die betreffende Regelung tritt zum 1. Februar 2026 in Kraft.

NEUE VERPFLICHTUNGEN IM E-COMMERCE

Ein neuer Artikel, der Transaktionen von Vermittlungsdienstleistern im elektronischen Handel abdeckt, wurde in das Kommuniqué aufgenommen. Darüber hinaus wurden Änderungen an den Vorschriften zur Identitätsprüfung bei Bankkonten vorgenommen, die auf Anfrage öffentlicher Institutionen und Organisationen eröffnet wurden.

Bei diesen Konten, die zur Abwicklung obligatorischer Zahlungen eröffnet wurden, reicht es unter der Bedingung, dass die Identitätsprüfung vor der Auszahlung an den Berechtigten erfolgt, aus, bei natürlichen Personen Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Identitätsnummer sowie bei juristischen Personen Firmenname, Handelsregisternummer und Steuernummer zu erfassen.

Die Verpflichtung zur Einholung einer Unterschriftsprobe wurde unter der Bedingung aufgehoben, dass die Identitätsdaten über die Datenbank der Generaldirektion für Bevölkerung und Staatsangehörigkeitsangelegenheiten verifiziert werden. Die Nutzung dieser Konten ist jedoch erst nach Abschluss der Identitätsprüfung gestattet.

Nachrichtenquelle: 12punto